Chiến dịch truy quét tội phạm đã được các cơ quan chức năng của chín quốc gia phối hợp thực hiện, nhằm vô hiệu hóa một trong những mạng lưới gian lận thẻ tín dụng lớn nhất từng bị phát hiện. Hoạt động này, được dẫn đầu bởi các công tố viên Đức và Bundeskriminalamt, đã triệt phá các tổ chức tội phạm mạng chịu trách nhiệm lừa đảo hơn 4,3 triệu chủ thẻ trên toàn cầu.

Quy Mô Và Mức Độ Ảnh Hưởng Của Mạng Lưới Gian Lận

Cuộc điều tra khởi nguồn từ tháng 12 năm 2020, đã dẫn đến việc ban hành 18 lệnh bắt giữ và thực hiện hơn 60 cuộc khám xét nhà. Tổng thiệt hại ước tính vượt quá 300 triệu EUR, với số tiền gian lận cố gắng lên tới hơn 750 triệu EUR.

Chiến dịch này khẳng định một thắng lợi đáng kể trong cuộc chiến quốc tế chống lại tội phạm mạng có tổ chức. Nó làm nổi bật sức mạnh của sự hợp tác giữa các cơ quan thực thi pháp luật xuyên biên giới trong việc triệt phá các mạng lưới tội phạm mạng tinh vi, những kẻ đã lợi dụng các lỗ hổng trong hạ tầng thanh toán.

Chiến Thuật Khai Thác Hạ Tầng Thanh Toán

Từ năm 2016 đến 2021, mạng lưới tội phạm này bị cáo buộc đã tạo ra khoảng 19 triệu lượt đăng ký trực tuyến gian lận trên các trang web lừa đảo. Các nền tảng này chủ yếu cung cấp dịch vụ khiêu dâm, hẹn hò và truyền phát trực tuyến, được thiết kế đặc biệt để né tránh sự phát hiện của công cụ tìm kiếm và chỉ có thể truy cập qua các liên kết trực tiếp.

Những kẻ chủ mưu đã cố tình giữ các khoản phí cá nhân ở mức thấp, khoảng 50 EUR mỗi tháng. Chúng sử dụng các mô tả thanh toán không rõ ràng để gây khó khăn cho nạn nhân trong việc xác định các giao dịch trái phép. Điều làm cho thủ đoạn này đặc biệt hiệu quả là việc tích hợp nó vào hạ tầng xử lý thanh toán hợp pháp.

Các nghi phạm đã lợi dụng hệ thống của bốn nhà cung cấp dịch vụ thanh toán lớn của Đức để xử lý các giao dịch gian lận thông qua các kênh chính thức. Sáu nghi phạm, bao gồm cả các giám đốc điều hành và cán bộ tuân thủ của công ty, phải đối mặt với các cáo buộc về việc thông đồng với mạng lưới gian lận để đổi lấy phí và cung cấp quyền truy cập trực tiếp vào hạ tầng ngân hàng, hợp pháp hóa các giao dịch bất hợp pháp.

Mô Hình Che Giấu Và Tội Phạm Mạng-as-a-Service

Để che giấu hoạt động của mình, các nghi phạm đã thành lập nhiều công ty ma, chủ yếu đăng ký tại Vương quốc Anh và Síp. Những thực thể này đóng vai trò là kênh phân phối cho các giao dịch gian lận, giảm đáng kể rủi ro về việc bị hoàn trả (chargeback) và khả năng bị phát hiện.

Các nhà cung cấp dịch vụ Crime-as-a-Service (CaaS) đã cung cấp toàn bộ cấu trúc công ty, bao gồm giám đốc giả mạo và tài liệu Know-Your-Customer (KYC) bị làm giả. Điều này tạo ra nhiều lớp che giấu tội phạm, bảo vệ mạng lưới khỏi sự phát hiện và củng cố khả năng hoạt động của tội phạm mạng.

Phối Hợp An Ninh Mạng Quốc Tế Trong Việc Chống Lại Gian Lận

Ngày hành động phối hợp đã huy động các cơ quan thực thi pháp luật tại Đức, Hoa Kỳ, Canada, Singapore, Luxembourg, Síp, Tây Ban Nha, Ý và Hà Lan. Riêng các điều tra viên Đức đã thực hiện 29 cuộc khám xét trên nhiều bang liên bang.

Họ đã thực hiện năm lệnh bắt giữ, với hơn 250 sĩ quan từ cảnh sát liên bang, công tố viên, cơ quan quản lý tài chính và cơ quan thuế tham gia. Hợp tác quốc tế đã tạo ra hơn 90 yêu cầu hỗ trợ pháp lý gửi tới 30 quốc gia.

Các nhà chức trách đã thu giữ tài sản vượt quá 35 triệu EUR tại Luxembourg và Đức. Các điều tra viên đã tịch thu tài liệu, thiết bị lưu trữ dữ liệu và thiết bị liên lạc, cung cấp bằng chứng về doanh nghiệp tội phạm rộng lớn này.

Cuộc điều tra liên quan đến khoảng 44 nghi phạm bị buộc tội lừa đảo máy tính, tham gia tổ chức tội phạm và rửa tiền. Europol đã cung cấp hỗ trợ phân tích quan trọng từ tháng 5 năm 2023, tổ chức các cuộc họp tác chiến và xác định nghi phạm trên nhiều khu vực pháp lý. Cơ quan này đã triển khai các chuyên gia tiền điện tử trong ngày hành động và điều phối nỗ lực thông qua mạng lưới Liên lạc của mình.

Eurojust đã tạo điều kiện hợp tác tư pháp với Vương quốc Anh và Hoa Kỳ, đảm bảo chia sẻ thông tin liền mạch giữa các công tố viên giữa các quốc gia. Ủy viên EU Magnus Brunner đã nhấn mạnh rằng hơn 85 phần trăm các cuộc điều tra hiện đại dựa vào bằng chứng trực tuyến, làm nổi bật tầm quan trọng của việc truy cập dữ liệu trong việc chống lại các mạng lưới gian lận tinh vi. Thông tin chi tiết hơn về chiến dịch có thể được tìm thấy trên báo cáo của Europol.

Bài Học Từ Chiến Dịch Chống Tội Phạm Mạng

Thành công của Chiến dịch Chargeback cho thấy sự hợp tác quốc tế, được điều phối bởi Europol và hỗ trợ bởi Eurojust, cho phép các cơ quan thực thi pháp luật triệt phá hạ tầng tội phạm mạng phức tạp trải dài nhiều quốc gia và ảnh hưởng đến hàng triệu nạn nhân trên toàn thế giới. Việc này củng cố tầm quan trọng của sự liên kết giữa các nước để tăng cường an ninh mạng.

Các nỗ lực này không chỉ ngăn chặn hoạt động tội phạm mạng hiện tại mà còn gửi một thông điệp mạnh mẽ đến các nhóm tội phạm rằng các rào cản địa lý không còn là vỏ bọc an toàn. Công cuộc chống lại đánh cắp dữ liệu và gian lận trực tuyến, đồng thời phòng ngừa các hình thức tội phạm mạng trong tương lai, đòi hỏi sự hợp tác không ngừng nghỉ.